ייעוץ פיננסי
ייעוץ פיננסי   יעוץ פנסיוני

כידוע המורכבות לא פסחה על עולם הפנסיה ,  מה שגרם להרבה עמיתים לא להתערב בניהול   הפנסיה שלהם ובכך גרמו לעצמם נזקים  משמעותיים 

תכניות הפנסיה מלוות אותנו שנים ארוכות, מיום שמתחלים לעבוד עד הפרישה וגם אחרי הפרישה עד סוף החיים וגם אחר כך אמורים לספק הכנסה לשאירים , ומופקדים בהם סכומים מהותיים מהכנסת הלקוח ,   חשוב מאוד לנהל נכון את החסכון הפנסיוני גם מהסיבות הנ"ל וגם בגלל החשיבות העצומה הטמונה  במטרות החסכון הפנסיוני בהקשר של  הבטחון הכללכלי של העמית ומשפחתו כמו הכנסה במקרה של אובדן כושר עבודה או הכנסה בגיל הפרישה ואף הכנסה לשאירים 

טעויות נפוצות בניהול הפנסיה מתבטאים בין היתר ב : 

  • עודף כסויים 

  • חוסר בכסויים 

  • תוכניות לא מתאימות לצורכי לקוח

  • עלויות ניהול גבוהות  

טעויות אלו הינם משמעותיים מבחינת הנזק הכספי שנגרם לעמית ולמשפחתו 

ייעוץ פנסיוני   מטרתו לעשות סדר בדברים 

  •   לבחון המצב והכסויים הקיימים 
  • להבין מאפייני וצורכי הלקוח 
  • להמליץ ללקוח על מבנה מיטבי לתיק הפנסיוני 
  •  לנהל הקשר מול גופים מוסדיים דרך המסלקה הפנסיונית  


לשאלות , בירורים ותיאום פגישה  נא לפנות דרך צור קשר באתר

בברכה לחיים טובים ,

קאסם סלאם