ייעוץ פיננסי
  למה לקבל ייעוץ מטרת הייעוץ?תהליך הייעוץ?

ייעוץ פיננסי


משכנתא היא אחת ההחלטות הפיננסיות החשובות שאדם מבצע בחיים . מצד אחד מטרת המשכנתא לעזור למשפחה לממש חלום הדירה ומצד שני המשכנתא מלווה את המשפחה במשך שנים רבות ומשפיעה מהותית על המצב הפיננסי השוטף ובהחלט משפיעה על אורח החיים של המשפחה והיכולת להתמודד עם שאר האתגרים בחיים ומימוש חלומות 

מומלץ להתייעץ עם גורם אובייקטיבי ולא רק כדי לחסוך עשרות אלפי שקלים ,  התועלות ללקוח בתהליך יעוץ הם הרבה מעבר לחסכון הכספי העצום ,  הגדרה נכונה  להיקף משכנתא שמתאים למשפחה הוא דבר בעל ערך גבוה מאוד ,  שמטרתו להתאים למשפחה החזרים חודשיים בהתאם ליכולת שלה ולהימנע  ממצבים שבהם המשכנתא תהיה נטל כבד על המשפחה שלא תוכל חלילה לשאת אותו ,  

 לאחר קביעת סכום משכנתא רצוי , יש לבנות תמהיל מתאים , בשלב זה יש מספר רב של אפשרויות , הרי המשכנתא היא שילוב של מספר הלוואות וקיים מגוון רחב של מסלולים ויש צורך במומחיות וידע בתחום  כדי לבנות תמהיל אופטימלי 

 וכמובן שלב ניהול משא ומתן עם בנקים ( שני בנקים עד שלושה בדרך כלל ) להשגת תנאים מועדפים ביותר בהתאם לנסיבות 

 למרות שהברים הוצגו כאן ברצף של שלבים ,   במציאות חלך מהשלבים   מתבצעים במקביל  

       סיכום ממטרת תהליך הייעוץ 

  • היכרות מעמיקה לצורכי המשפחה והנתונים הרלוונטיים

  • קביעת היקף משכנתא רצוי ומחיר דירה מתאים 

  • בניית תמהיל אופטימלי  

  •  ניהול משא ומתן מול בנקים למשכנתאות 

      

        סוגי משכנתאות

  • משכנתא לרכישת דירה ראשונה

  • משכנתא למשפרי דיור

  • דירה להשקעה 

  • משכנתא לכל מטרה 

  • מיחזור משכנתא

  • משכנתא הפוכה

  • הלוואת זכאות  


       לשאלות בעניין או לתיאום פגישה ניתן לפנות דרך האתר  או בטלפון